Andorra és el millor lloc per posar els diners. Ja no és un paradís fiscal, però és un refugi segur, en el qual no hi ha l'obligació d'informar dels nostres clients si no hi ha una demanda expressa i fonamentada ". Això comentava un banquer fa només uns mesos.
Les coses es precipiten quan aquesta setmana el Tresor dels Estats Units, a través de la divisió de Crims Financers, acusa formalment a la BPA de participar de manera activa- ia través de la seva seu central a Andorra- en el blanqueig de diners procedents de organitzacions criminals de Rússia, la Xina i Veneçuela. Segons l'acusació d'aquest organisme, el banc, propietat de la família Cierco, hauria participat a altíssim nivell en facilitar transaccions de la màfia russa a través d'Andrei Petrov, que va ser detingut per la policia espanyola a Lloret al febrer de 2013 acusat de blanqueig de diners. S'ha relacionat a Petrov amb Semion Mogilevich, un dels "Deu Detinguts Més Buscats" de l'FBI.
Per facilitar aquestes activitats, els primers gestors de la BPA haurien percebut altíssimes comissions. Un altre dels casos amb els que estaria relacionada l'entitat financera seria el del xinès Gao Ping, un home acusat d'estar relacionat amb organitzacions criminals i de tràfic d'éssers humans. Segons el Tresor, Gao Ping hauria pagat una "comissió exorbitant" perquè la BPA accedís a acceptar importants dipòsits opacs la inspecció. Gao Ping va ser detingut per la policia espanyola el setembre del 2012.
La BPA està relacionada també amb el blanqueig de fons procedents de l'estatal Petrolis de Veneçuela (PDVSA). Es calcula que a través d'aquest sistema, el banc andorrà hauria blanquejat 2.000 milions de dòlars procedents de l'empresa veneçolana. Algunes fonts apunten que ha estat aquest últim cas el que ha actuat com a detonant per a la denúncia del Tresor.
Avui les paraules del banquer sonen llunyanes després del vendaval polític i mediàtic provocat per la confessió de Jordi Pujol el passat 25 de juliol. Aquell dia, el que va ser president de la Generalitat entre 1980 i 2003, es va desvetllar l'existència d'un compte amb 4,3 milions d'euros a la Banca Privada d'Andorra (BPA). El sistema financer andorrà tem ara els efectes que el cas pugui tenir sobre la transició iniciada el 2009 i en particular sobre les negociacions que el govern del Principat manté amb l'Executiu espanyol.
El sistema financer andorrà, un 18% del PIB, gestiona uns 41.000 milions d'euros en balanç i uns actius de 7.100 milions (dades al 2013). Es tracta, en la seva major part, de comptes de no residents. "Una xifra insignificant si es compara amb la de centres com Suïssa, Luxemburg o Singapur", afirma un banquer. El rellevant, però, és que molts d'aquests fons són de clients espanyols. "Sobretot catalans, bascos i valencians que, per raons històriques, van portar aquí els seus diners en moments molt concrets ...".
"Andorra va deixar de ser un paradís fiscal per avançar cap a una economia de fiscalitat competitiva (baixa) amb suficients garanties de privacitat -explica un altre jurista-. Un sistema en el qual si no es detecta una transferència o un extracte de compte corrent, és a dir , si no hi ha documents que ho avalin, és impossible saber si algú té o no un compte al país ". Un sistema que impedeix la petició de llistes de noms (conegut com fishing expedition), com la utilitzada per Mans Netes. Tot semblava, doncs, ben lligat ... Fins que va arribar l'accident ...
L'accident es deia Jordi Pujol. El polític va prendre la decisió de revelar compte d'Andorra després de llegir una informació del diari El Mundo del 7 de juliol del 2014 a la qual es donaven detalls de transferències de diners dels seus familiars des d'un compte d'Andbank a una altra de la BPA realitzades en el 2010 (encara que després es va revelar que alguns d'aquests detalls eren un muntatge).
La banca andorrana és el 20% del PIB del país, segons l'estadística oficial andorrana. A més dels cinc bancs (Crèdit Andorrà, Andbank, BPA, Banca Mora i Banc Sabadell), el sistema financer comprèn vuit entitats financeres de gestió d'organismes d'inversió, tres firmes de gestió de patrimonis, una entitat de crèdit especialitzat i 29 companyies d'assegurances.
Andorra es debat entre un trio d'alternatives per intentar salvar el Principat d'una crisi financera sense precedents i que els ha agafat en la pitjor situació possible: un país petit amb bancs grans i fora de la Unió Europea. La tríada d'alternatives per superar la caiguda de Banca Privada d'Andorra (BPA)) són la liquidació total o parcial fe l'entitat, absorció per Crèdit Andorrà o nacionalitzar. Cap resol del tot el problema i totes tenen més inconvenients que avantatges.
La liquidació total o parcial de BPA es contempla i serà la que passi més probablement, encara que no es vol reconèixer. La portaria a terme l'Institut Nacional Andorrà de Finances (INAF) a través dels tres interventors que ha nomenat en cessar al consell de BPA. Es tornarien els dipòsits de BPA, 1.516 milions a tancament de 2013; es subhastaria Banco Madrid i el que quedés es destinaria a pagar de manera parcial la sanció que apliqui Estats Units. La resta de la multa, que sumaria diversos centenars de milions d'euros, hauria de repartir-se de manera solidària entre el conjunt de la banca andorrana. Una part dels fons gestionats fora de balanç de BPA es perdrien, el que afectaria la credibilitat del sistema.
L'absorció va ser la primera a abraçar-se i, per això, també la primera en posar-se en qüestió. Malgrat les pressions, el major banc del país, Crèdit Andorrà, no està per la labor de subsumir BPA en el seu balanç valorant a zero, la qual cosa deixaria els germans Cierco, accionistes del 80% de BPA a la ruïna. Però serviria per salvar el conjunt d'un sistema financer que dóna feina a 2.400 persones, tot i que es tem que Crédit Andorrà, l'estendard del sector, quedaria tocat en la seva solvència.
L'altra opció seria nacionalitzar BPA. Però hi ha un problema: ¿amb quins diners l'executiu andorrà mantindria en marxa l'entitat? El PIB nominal d'Andorra suma 2.400 milions. Només BPA gestiona fons per valor de 6.000 milions. El govern andorrà reconeix que l'INAF no té recursos per afrontar una operació d'aquesta envergadura.
Si el sector sobreviu a aquest mal moment en mitjans financers andorrans ja s'està parlant d'endurir la legislació i que l'INAF apliqui algun tipus de sanció exemplar per forçar un veritable canvi en pràctiques molt arrelades a la banca andorrana. Andorra ja no serà el refugi dels diners català, encara que aquest sigui el de l'herència de Jordi Pujol.
No hay comentarios:
Publicar un comentario